Європейська Комісія додає російську федерацію до списку юрисдикцій з високим ризиком

3 грудня 2025 року Європейська Комісія визначила російську федерацію як країну з високим ризиком, що має стратегічні недоліки в своїх системах протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (“AML/CFT”).

AVELLUM виступила юридичним радником робочої групи на чолі з Міністерством фінансів України, допомагаючи привернути увагу Європейського Союзу та міжнародної спільноти до численних порушень і загроз з боку російської федерації та закликаючи прийняття обмежувальних заходів проти росії.

Згідно з Директивою (ЄС) 2015/849 Європейського Парламенту та Ради, Європейська Комісія уповноважена визначати треті країни з високим ризиком, беручи до уваги стратегічні недоліки у AML/CFT сферах.

8 липня 2025 року Європейська Комісія прийняла Делегований регламент (ЄС) 2025/1393, який зобов’язує Комісію до кінця 2025 року завершити аналіз третіх країн, які не входять до списку Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (“FATF”), але членство яких у FATF призупинено. За результатами цього аналізу Комісія дійшла висновку, що росія має стратегічні недоліки в своїй системі AML/CFT і тому повинна бути визнана третьою країною з високим рівнем ризику.

Цей регламент набере чинності після того, як Європейський парламент і Рада завершать його розгляд і не висунуть заперечень протягом одного місяця, період може бути продовжений ще на один місяць.

Відповідно до цього рішення, суб’єкти ЄС, на які поширюються зобов’язання щодо AML, повинні застосовувати посилені заходи належної перевірки до транзакцій, що стосуються цієї юрисдикції. Фінансові установи повинні будуть посилити пильність та вжити додаткових заходів для зниження ризиків, де це необхідно.

Цей крок значно ускладнить можливість росії здійснювати незаконні фінансові операції на європейських ринках і допоможе перекрити канали, що використовуються для ухилення від санкцій та фінансування актів агресії.

Цим рішенням Європейська Комісія визнає значні недоліки російської системи AML/CFT. Воно є чітким сигналом міжнародній спільноті та бізнесу про те, що будь-які відносини з росією пов’язані з підвищеним рівнем ризику. Як результат, підприємства та фінансові установи повинні ретельно ідентифікувати та оцінювати ці ризики і визначати, чи роблять поточні умови продовження діяльності в росії або з нею неприйнятно високоризиковими.

Команду AVELLUM очолював партнер Вадим Медведєв за підтримки старшої юристки Крістіни Мисенко та юриста Олександра Стадника.